Τραπεζικό και Χρηματοοικονομικό Δίκαιο
Η πρόσβαση σε κεφάλαια δημιουργεί ευκαιρίες. Είτε πρόκειται για την απόκτηση ενός περιουσιακού στοιχείου, την ανάπτυξη μιας επιχείρησης, τη χρηματοδότηση ενός έργου ή μια νέα επένδυση, η εξασφάλιση χρηματοδότησης με κατάλληλους όρους μπορεί να είναι καθοριστική για την εμπορική επιτυχία. Εξίσου σημαντικό είναι το νομικό πλαίσιο που διέπει την παροχή των κεφαλαίων, τις εξασφαλίσεις τους και, τελικά, την αποπληρωμή ή την ανάκτησή τους.
Ασχολούμαστε συστηματικά με τη χρηματοδότηση περιουσιακών στοιχείων μεγάλης αξίας και τις νομικές δομές που καθιστούν δυνατές αυτές τις συναλλαγές. Συμβουλεύουμε δανειολήπτες, δανειστές, επενδυτές, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις σε εξαγορές, χρηματοδοτήσεις και αναχρηματοδοτήσεις σε ευρύ φάσμα κλάδων. Είτε το αντικείμενο της συναλλαγής είναι πλοίο, αεροσκάφος, ακίνητο, μηχανολογικός εξοπλισμός, τεχνολογία ή άλλη εμπορική επένδυση, εξετάζουμε το ιδιοκτησιακό καθεστώς, την προβλεπόμενη χρήση, τις χρηματοδοτικές ανάγκες και τις εξασφαλίσεις που απαιτούνται για την προστασία των εμπλεκόμενων μερών.
Παρέχουμε νομική υποστήριξη για εταιρικό και εμπορικό δανεισμό, χρηματοδοτήσεις με ή χωρίς εξασφαλίσεις, χρηματοδοτήσεις με βάση περιουσιακά στοιχεία, κοινοπρακτικά δάνεια, χρηματοδότηση εξαγορών, έργων και ακινήτων, καθώς και δομημένες χρηματοδοτήσεις. Διαπραγματευόμαστε, συντάσσουμε και ελέγχουμε δανειακές συμβάσεις και συμβάσεις πιστωτικών διευκολύνσεων, υποθήκες, ενέχυρα, εκχωρήσεις, εγγυήσεις, συμφωνίες μεταξύ πιστωτών και άλλα μέσα εξασφάλισης. Δίνουμε ιδιαίτερη προσοχή στην έγκυρη σύσταση των εξασφαλίσεων, στην τήρηση των αναγκαίων διατυπώσεων για την ισχύ τους έναντι τρίτων, στη σειρά κατάταξης και στη δυνατότητα αναγκαστικής εκτέλεσης, καθώς και στην κατανομή των κινδύνων και την προστασία των συμβατικών δικαιωμάτων.
Μια χρηματοδότηση συχνά περιλαμβάνει πολύ περισσότερα από την παροχή κεφαλαίων. Το ιδιοκτησιακό και εταιρικό σχήμα, οι μισθώσεις, οι συμβατικοί περιορισμοί και η εμπορική αξιοποίηση ενός περιουσιακού στοιχείου μπορούν να επηρεάσουν τη δομή και τη βιωσιμότητα της συναλλαγής. Βοηθούμε τους πελάτες μας να συντονίσουν αυτές τις παραμέτρους, ιδίως όταν εμπλέκονται πολλά περιουσιακά στοιχεία, αντισυμβαλλόμενοι ή έννομες τάξεις, ή όταν χρειάζονται ειδικά διαμορφωμένες λύσεις για την επίτευξη συγκεκριμένων επιχειρηματικών στόχων.
Πέρα από τον παραδοσιακό δανεισμό, παρέχουμε συμβουλές για εναλλακτικές πηγές κεφαλαίων και επενδύσεων, όπως ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια (private equity), κεφάλαια επιχειρηματικών συμμετοχών (venture capital), επενδύσεις στο μετοχικό κεφάλαιο, χρηματοδότηση από μετόχους, κοινοπραξίες και χρηματοδοτικά μέσα μετατρέψιμα σε μετοχές. Υποστηρίζουμε επιχειρήσεις, επιχειρηματίες και επενδυτές στην άντληση κεφαλαίων, στη διαπραγμάτευση επενδυτικών όρων, στη διαμόρφωση μετοχικών συμμετοχών και στη θέσπιση κανόνων εταιρικής διακυβέρνησης και μηχανισμών προστασίας των επενδυτών.
Η εμπειρία μας εκτείνεται επίσης στη χρηματοδότηση του διεθνούς εμπορίου και των εμπορικών συναλλαγών, συμπεριλαμβανομένων των ενέγγυων πιστώσεων, των πληρωμών έναντι εγγράφων, της χρηματοδότησης απαιτήσεων, των εγγυήσεων και άλλων μορφών πιστωτικής υποστήριξης. Συμβουλεύουμε ως προς τις συμβάσεις και τις εξασφαλίσεις που στηρίζουν αυτές τις συναλλαγές, ιδίως όταν αγαθά, περιουσιακά στοιχεία και πληρωμές διακινούνται μεταξύ διαφορετικών χωρών.
Ο χρηματοπιστωτικός τομέας λειτουργεί σε ένα σύνθετο και διαρκώς μεταβαλλόμενο κανονιστικό περιβάλλον. Συμβουλεύουμε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις σχετικά με την εφαρμοστέα τραπεζική και χρηματοπιστωτική νομοθεσία, τις απαιτήσεις αδειοδότησης, την κανονιστική συμμόρφωση, τις υποχρεώσεις ταυτοποίησης και ελέγχου πελατών (KYC) και συναφή ζητήματα. Στις συναλλαγές με διεθνή στοιχεία εξετάζουμε επίσης τις κυρώσεις, τις διασυνοριακές κανονιστικές απαιτήσεις και την αλληλεπίδραση διαφορετικών νομικών συστημάτων.
Υποστηρίζουμε πιστωτές και οφειλέτες όταν οι χρηματοδοτικές συμφωνίες χρειάζονται τροποποίηση, αναχρηματοδότηση ή αναδιάρθρωση. Παρέχουμε συμβουλές για την τήρηση συμβατικών δεσμεύσεων, τη συμφωνία παρεκκλίσεων ή παραιτήσεων από δικαιώματα, τις περιπτώσεις αθέτησης συμβατικών υποχρεώσεων, την είσπραξη οφειλών και την αναγκαστική εκτέλεση επί εξασφαλίσεων. Αναλαμβάνουμε επίσης χρηματοοικονομικές διαφορές, διαδικασίες αφερεγγυότητας και εταιρικές αναδιαρθρώσεις, όπου η διατήρηση της αξίας και η προστασία των συμφερόντων πιστωτών και οφειλετών έχουν συχνά καθοριστική σημασία.
Η αποτελεσματική χρηματοδότηση απαιτεί ισορροπία ανάμεσα στην πρόσβαση σε κεφάλαια, την επιχειρηματική ευελιξία και τη νομική προστασία. Επιδιώκουμε τη διαμόρφωση συμφωνιών που παρέχουν ασφάλεια, περιορίζουν τους κινδύνους και στηρίζουν τις συναλλαγές, τις επενδύσεις και τις επιχειρήσεις για τις οποίες προορίζονται.